Сертифицированный AML-юрист, управляющий партнёр «ЮРЛ Групп» Семён Николаев рассказал, что наиболее простой способ разблокировать средства на банковском счёте по 115-ФЗ может привести к новым блокировкам. По его словам, операция по закрытию счёта и переводу денег в другой банк маркируется как рисковая.
При зачислении средств на карту в другом банке будет отметка о переводе по закрытию счёта, поделился он с NEWS.ru.
«Это уже является признаком повышенного AML-риска (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию доходов. — RT), и, как следствие, ваш рейтинг в системах мониторинга нового банка также будет ухудшен», — предупреждает Николаев.
Вместо создания эффекта домино эксперт советует добиваться полного снятия ограничений через первоначальный банк. Для этого необходимо запросить обоснование блокировки, предоставить подтверждающие документы и при необходимости обратиться в суд.
Ранее преподаватель РЭУ имени Плеханова, эксперт в сфере экономики Юлия Шайхразеева назвала блокировку счёта мерой защиты клиентов и банков.
Свежие комментарии