В Росфинмониторинге заявили, что введение лимита на пополнение счетов через терминалы поможет снизить риски отмывания нелегальных доходов через карты подставных лиц.
Как пояснили РБК в ведомстве, комментируя инициативу об ограничении внесения наличных суммой в 1 млн рублей в месяц, использование банкоматов злоумышленниками подтверждается данными Национальной оценки рисков 2022 года.
Специалисты отмечают, что преступные схемы часто строятся на использовании счетов «дропов» — подставных людей, на чьи реквизиты зачисляются средства из неустановленных источников. Предлагаемое ограничение должно усложнить работу подобных цепочек.
Кроме того, в службе напомнили, что в рамках действующего законодательства сотрудники банков уже сейчас вправе требовать документы, подтверждающие законность происхождения денег, если операция вызывает подозрения.
Ранее экономист, эксперт по инвестициям и кредитованию Эльвира Глухова рассказала, может ли банк отказать в выдаче средств с вклада.
Свежие комментарии