«Известия»: клиенты банков столкнулись с блокировками после переводов самим себе

Клиенты российских банков столкнулись с блокировкой карт после того, как перевели деньги между собственными счетами.

Как отмечает газета «Известия», в некоторых случаях банки замораживают лишь отдельные трансакции, но иногда и карты в целом.

«Причём даже после подтверждения операции иногда доступ открывают не сразу.

.. Они (банки — RT.) проверяют трансакции на целый перечень признаков мошенничества», — говорится в статье.

Согласно публикации банки сознательно смещают баланс в сторону перестраховки, опасаясь гигантских штрафов вплоть до отзыва лицензии со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль. В результате риск потерять клиента из-за временных неудобств менее значим, чем угроза санкций от ЦБ.

В регуляторе при этом напомнили, что с 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических операций расширится с шести до 12. Один из новых маркеров — перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс. рублей. 

Ранее разработчик в ИТ-компании One Inc Сергей Гасилов рассказал, что решение банка о проведении перевода зависит от множества факторов.

Депутат Госдумы, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин также объяснил в беседе с RT, какие проверки могут быть из-за крупных денежных переводов.