Банки стали внимательнее относиться к формулировкам в комментариях к переводам: когда человек пишет «оплата услуг», «оплата товара» или «оплата аренды», система воспринимает это как признак коммерческой деятельности.
Об этом рассказал в беседе с RT Фёдор Сидоров, частный инвестор, основатель «Школы практического инвестирования».
«А если деятельность коммерческая, значит должна быть либо регистрация самозанятого, либо ИП с расчётным счётом. Иначе возникают вопросы по 115-ФЗ и риск временной блокировки для проверки. Это и есть нормальный финмониторинг — государство борется с теневым бизнесом и схемами отмывания денег через подставных лиц. Решение простое: пишите в комментариях то, что есть на самом деле. «Возврат долга», «помощь родителям», «за обед», «подарок» — обычные житейские формулировки, которые не вызывают подозрений», — пояснил эксперт.
Он предупредил, что если человек регулярно получает деньги за товары или услуги, то проще легализоваться и работать открыто.
«Тогда не придётся объясняться с банком и доказывать, что вы не занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В конечном счёте эти правила защищают честных людей от мошенников, а бизнес — от недобросовестных конкурентов», — заключил специалист.
Ранее россиянам назвали самый важный шаг при двойном списании средств.
Свежие комментарии