Юрист объяснил, зачем банки обяжут привязывать счета клиентов к ИНН

Юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский объяснил в беседе с RT, что привязка счетов клиентов банков к ИНН позволит эффективнее отслеживать движение средств и идентифицировать участников транзакций.

«До настоящего времени банки не были обязаны указывать ИНН как необходимый реквизит счёта и, соответственно, запрашивать его у клиента при открытии счёта», — отметил он.

Хаминский пояснил, что привязка ИНН позволит регулятору и налоговым органам эффективнее отслеживать движение средств и идентифицировать участников транзакций. Мера, по его словам, направлена на борьбу с мошенничеством, нелегальными операциями и так называемыми дропперами — лицами, использующими банковские счета для транзита незаконно полученных средств.

Кроме того, инициатива облегчит обмен данными между банками, ФНС и Росфинмониторингом.

«И хотя это не заявляется прямо, мера, безусловно, упростит выявление незарегистрированных доходов и нелегального предпринимательства», — добавил юрист.

Введение новых требований потребует от банков модернизации информационных систем и проведения дополнительных процедур проверки данных клиентов.

Ранее стало известно, что мошенники начали рассылать письма о якобы неуплаченных налогах.