Россиян предупредили, надо ли оповещать банк перед переводом крупной суммы

Банки обязаны контролировать финансовые операции, поэтому крупные переводы или снятия наличных неизбежно попадают в поле зрения системы мониторинга.

Об этом рассказали RT в пресс-службе финансового маркетплейса «Сравни».

«Хотя предварительное уведомление кредитной организации обычно не является обязательным требованием для законопослушных клиентов, подготовка документов, обосновывающих происхождение и назначение средств, может существенно ускорить процесс и снизить риск технических задержек.

Главное — сохранять прозрачность операций, чтобы проверка со стороны банка не выявила признаков сомнительной активности», — подчеркнули аналитики.

Отмечается, что если сумма превышает привычный лимит или отличается от регулярных действий клиента, разумно заранее иметь под рукой подтверждающие бумаги.

«Блокировка счёта происходит только в том случае, если у финансовой организации возникают обоснованные подозрения в незаконности сделки, поэтому готовность клиента объяснить цели перевода помогает избежать лишних вопросов и обеспечивает ему бесперебойную работу с банковскими счетами», — заключили в компании.

Ранее россиянам назвали самый важный шаг при двойном списании средств.