Юрист Александр Поштак рассказал, что с начала 2026 года российские банки увеличили число блокировок счетов физлиц до 2—3 млн в месяц, тогда как раньше ограничения касались в среднем 330 тыс. операций.
Под усиленный контроль согласно ФЗ-161 и ФЗ-115 попадают не только жертвы мошенников, но и добросовестные клиенты — особенно самозанятые, получающие переводы от компаний, отметил он в разговоре с «Газетой.Ru».
Перечень оснований для приостановки транзакций расширен до 12 пунктов, сообщает юрист.
Теперь банки блокируют переводы не только при совпадении с базами ЦБ или уголовными делами, но и при технических аномалиях в банкоматах, всплеске звонков с незнакомых номеров, смене телефона в госуслугах или попытке внести наличные после крупного трансграничного перевода. А с марта добавятся данные из системы противодействия IT-преступлениям.«Кредитная организация обязана сообщить, по какому закону и по какой причине введены ограничения. Далее потребуется предоставить документы, подтверждающие законность операций: договоры, переписку, акты выполненных работ, чеки», — добавил Поштак.
Ранее эксперт платформы «Мошеловка» Александра Пожарская в пресс-центре НСН рассказала, что мошенники осваивают новые тактики, например обратные звонки.
Свежие комментарии