Банк сочтёт подозрительной любую нетипичную для клиента операцию. Например, если клиенту вообще не свойственно снятие денег через банкомат, потому что он пользуется онлайн-платежами и картой, одномоментное снятие крупной суммы система отметит как сомнительную операцию.
Об этом предупредил в беседе с RT Фёдор Сидоров, частный инвестор, основатель «Школы Практического Инвестирования».
«Под особо подозрительные операции подпадают попытки снять деньги в другом городе или в необычное время суток (например, в 03:00). У ряда банков в зависимости от карточного продукта действуют лимиты на снятие за раз и в сутки. Например, если нужно 200 тыс. рублей, придётся совершить четыре операции по 50 тыс. рублей (и то если не превышен суточный лимит). Если есть потребность в крупной сумме, рекомендуем обратиться в офис банка», — посоветовал эксперт.
По его словам, если речь о сумме несколько миллионов рублей, их вообще следует заказать заранее.
«Часть банков не выдаёт без предварительной заявки уже от 100 тыс. рублей. В этом случае оператор идентифицирует клиента по паспорту и выдаст средства без ограничений. Так удастся избежать блокировок операций, карты или банковского счёта — уже типичных действий банков в противодействии мошенническим действиям», — заключил собеседник RT.
Ранее россиянам объяснили, когда банк имеет право не выдать деньги со счёта клиента.
Свежие комментарии